Pg56.ru

Документооборот онлайн
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Преднамеренное банкротство физического лица

Преднамеренное банкротство физического лица

Освобождение от задолженности — главное, что даёт физическим лицам процедура признания банкротом. Но также оно является причиной всевозможных злоупотреблений со стороны должников. Разумеется, законодатель их предвидел и предусмотрел наказание за правонарушения в этой сфере — в том числе за преднамеренное банкротство, совершаемое гражданами.

преднамеренное банкротство

Признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

Прежде всего, нужно разобраться в том, чем отличаются друг от друга данные виды признания себя несостоятельным:

  • фиктивное банкротство физлица – заведомо ложное объявление гражданином либо ИП о своей невозможности рассчитаться по текущим долгам, сопровождающееся сокрытием имеющегося имущества и финансов;
  • преднамеренное банкротство физических лиц – намеренное усугубление своего финансового положения, в частности, избавление от принадлежащего должнику имущества по объективно заниженной стоимости, передача прав собственности на те или иные объекты другим лицам.

Таким образом, ключевое отличие между преднамеренным и фиктивным банкротством заключается в характере оснований для признания физлица неплатежеспособным: в первом случае они созданы специально, а во втором случае вообще отсутствуют.

Различаются и признаки фиктивного банкротства и преднамеренного снижения собственной платежеспособности. В частности, к признакам, указывающим на преднамеренный характер банкротства, относятся:

  • замена принадлежащего должнику ценного имущества на аналоги с меньшей ценностью;
  • переводы финансовых средств на счета аффилированных лиц;
  • продажа дорогостоящего имущества по специально сниженной стоимости;
  • участие в заведомо невыгодных сделках.

Для того же, чтобы предотвратить попытку физлица объявить себя банкротом, достаточно доказать, что у него в собственности имеется имущество, а также финансовые средства в достаточном количестве для расчета с кредиторами по долгам.

признаки фиктивного банкротства

Какие цели преследуют при фиктивном банкротстве

Выделяют несколько причин, из-за которых запускают процедуру фиктивного банкротства:

  • Уход от обязательств по долгам. Чтобы не платить кредиторскую задолженность финансовым организациям, партнерам или поставщикам, предприятие может объявить себя банкротом.
  • Получение отстрочки по выплате платежей. После начала процедуры банкротства, все активы, счета и долги замораживаются, а должнику предлагают сотрудничество на более выгодных условиях.
  • Вывод оборотных средств. Для личного обогащения предприниматель может попытаться вывести средства из оборота предприятия.
  • Закрытие компании. Если собственник решил закрыть фирму и не желает платить по долгам, он может объявить свой бизнес банкротом.

По каким признака можно определить, что банкротство фиктивное?

Для того чтобы предъявить обвинение юридическим лицам в фиктивном банкротстве, нужно иметь веские доказательства.

Читайте так же:
Приказ о назначении ответственного за ведение трудовых книжек

Явными признаками фиктивного банкротства могут быть:

  • Совершение сделок, которые увеличили кредиторскую задолженность предприятия, при наличии значительных долгов, по которым компания не имела возможности рассчитаться.
  • Руководством проводились хозяйственные действия, которые серьезно ухудшили финансовое состояние предприятия.
  • Денежные средства выводились на подставных/аффилированных лиц.
  • Проводилось переоформление активов на сторонних лиц.

В чем преимущества аудита бизнеса на фиктивное банкротство с DIVIUS Law&Consulting

Во-первых, наша компания DIVIUS Law&Consulting обладает значительным опытом аудита юридических лиц, признанием их банкротами, юристами компании проводится анализ наличия признаков фиктивного банкротства, составление отчетов при обнаружении нарушений.

Во-вторых, нанимая наших специалистов, вы экономите свое время, сокращаете расходы на обслуживание кредиторской задолженности, а значит повышаете эффективность своего бизнеса.

В-третьих, мы предоставляем сопровождение до завершения процесса банкротства компании, помогаем в разрешении возникших проблем при судебных разбирательствах, представляем сторону клиента во всех государственных структурах.

Чтобы начать сотрудничество с нами, оставьте заявку на сайте или позвоните по номеру телефона: 8 800 700-96-62!

Путин ужесточил наказание за преднамеренное банкротство

1 июля президент Владимир Путин подписал закон, который ужесточает санкции за преднамеренное банкротство. Соответствующие поправки вносятся в ст. 195 и 196 Уголовного кодекса.

Арбитражным управляющим и ликвидаторам, которые неправомерно удовлетворили имущественные требования отдельных кредиторов, будет грозить штраф от 500 000 руб. до 2 млн руб. либо лишение свободы на срок до четырех лет. Их могут также подвергнуть дисквалификации на срок до трех лет.

За сокрытие имущества должника и сведений о нем, совершенное с использованием служебного положения либо контролирующими лицами и бенефициарами банкрота, будет грозить штраф от 500 000 руб. до 2 млн руб. либо лишение свободы до четырех лет со штрафом 500 000 руб.

За незаконное воспрепятствование деятельности арбитражного управляющего, если оно причинило крупный ущерб, контролирующих лиц должника могут оштрафовать на сумму от 500 000 до 2 млн руб. либо подвергнуть принудительным работам или лишению свободы на срок до четырех лет со штрафом в 500 000 руб.

За преднамеренное банкротство с использованием служебного положения или группой лиц по предварительному сговору будет грозить штраф от 3 до 5 млн руб. или лишение свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до 5 млн руб.

Читайте так же:
Что такое преступления несовершеннолетних, какие наказания за это предусмотрены?

При этом контролирующие лица, которых привлекают за преднамеренное банкротство или неправомерные действия при банкротстве впервые, могут быть освобождены от уголовной ответственности, если активно способствовали раскрытию преступления, а также сообщали о том, кто получил выгоду от него. Освобождение от ответственности возможно, если такое лицо не совершало других противоправных действий.

Правоохранителям станет проще

Адвокат Александр Иноядов, руководитель уголовной практики BMS Law Firm BMS Law Firm Федеральный рейтинг. × , считает эти изменения очень значимыми. Он отметил, что новелла не только расширяет круг субъектов уголовной ответственности по ст. 195 и 196 УК за счет, в частности, контролирующих должника лиц. Закон также наделяет «иммунитетом» тех виновных лиц, которые активно сотрудничают со следствием.

В таких условиях можно спрогнозировать не только количественное, но и качественное изменение показателей работы правоохранителей.

Александр Иноядов, руководитель уголовной практики BMS Law Firm BMS Law Firm Федеральный рейтинг. ×

Иноядов полагает, что количество доследственных проверок и уголовных дел по таким составам вырастет, а оперативная работа станет более активной.

Адвокат Ксения Амдур, советник уголовно-правовой и общей практики Alliance Legal Consulting Group Alliance Legal Consulting Group Федеральный рейтинг. группа Санкционное право группа Уголовное право группа ГЧП/Инфраструктурные проекты Профайл компании × , отмечает, что максимальные сроки наказаний по этим статьям не слишком изменились. Только по квалифицированным составам ужесточение наказаний позволит увеличить срок давности с двух до шести лет – как при преступлениях средней, а не небольшой тяжести.

Больше полномочий – больше ответственности

Новый закон выделяет арбитражного управляющего как отдельного субъекта, поскольку его статус дает широкие полномочия, но правоприменительная практика не сталкивалась ранее с проблемой идентификации этого статуса, отмечает Амдур. Законодатель исходит из «классического подхода», согласно которому наделение специальными полномочиями влечет за собой повышенную ответственность за их ненадлежащую реализацию. Этот подход понятен, обоснован и направлен на то, чтобы управляющие более ответственно действовали в ходе банкротства, полагает эксперт Alliance Legal Consulting Group Alliance Legal Consulting Group Федеральный рейтинг. группа Санкционное право группа Уголовное право группа ГЧП/Инфраструктурные проекты Профайл компании × .

Законодатель исходил из того, что привлечение конечных бенефициаров к ответственности по этим статьям сейчас затруднительно, говорит Амдур. Поэтому их также указали в качестве особых субъектов с увеличенными наказаниями.

Читайте так же:
Как оформить интерьер частного дома: советы и 23 фото

Сложность непременно возникнет с привлечением к ответственности контролирующих должника лиц или руководителей контролирующего лица.

Ксения Амдур, советник уголовно-правовой и общей практики Alliance Legal Consulting Group Alliance Legal Consulting Group Федеральный рейтинг. группа Санкционное право группа Уголовное право группа ГЧП/Инфраструктурные проекты Профайл компании ×

По мнению адвоката, определение самого понятия «контролирующее лицо» в отсутствие рекомендаций по правоприменению вызовет много проблем.

Артем Трошин, адвокат уголовной практики бюро A-PRO A-PRO Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Уголовное право группа Банкротство (включая споры) (mid market) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) Профайл компании × , напротив, считает включение в УК термина «контролирующее должника лицо» удачным. Он уже долгое время успешно используется в законодательстве о банкротстве и позволяет дать правовую оценку бенефициарным связям, которые зачастую никак не оформлены документально. Благодаря такой формулировке привлечение реальных организаторов преступных схем станет проще, полагает адвокат.

Мошенничество при банкротстве?

Новые составы преступления должны чаще применяться на практике, считает Трошин. Перевод квалифицированных составов преступлений при банкротстве в категорию средней тяжести позволит не прекращать большинство таких дел в связи с истечением срока давности, как это было раньше. Правоприменитель попросту не успевал своевременно выявить преступление, произвести предварительное расследование и рассмотреть дело в суде.

Но остается открытым вопрос о соотношении неправомерных действий при банкротстве и преступлений против собственности.

Судебная практика должна определиться, охватывает ли, например, мошенничество такие действия?

Артем Трошин, адвокат уголовной практики бюро A-PRO A-PRO Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Уголовное право группа Банкротство (включая споры) (mid market) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) Профайл компании ×

Что касается нового основания для освобождения от уголовной ответственности, эксперт A-PRO A-PRO Федеральный рейтинг. группа Арбитражное судопроизводство (средние и малые споры — mid market) группа Уголовное право группа Банкротство (включая споры) (mid market) группа Налоговое консультирование и споры (Налоговое консультирование) Профайл компании × отметил, что законодательство о банкротстве содержит аналогичные основания для освобождения от «субсидиарки».

Признаки преднамеренного и фиктивного банкротства

Проверка дела должника на попытки преднамеренного банкротства производится арбитражным управляющим в том случае, если инициатором заявления является заемщик, а не кредиторы.

Читайте так же:
Могут ли приставы описать имущество родителей за долги детей

Принимаются во внимание финансовые операции, сделки и продажа-покупка собственности за 3 года до старта процедуры признания банкротом. При этом выявляются и сопоставляются периоды ухудшения финансового положения должника с этими данными, тщательно анализируются причины падения платежеспособности. Арбитражный управляющий будет обращать внимание на то, когда были взяты кредиты, на какие нужды, что к этому привело и каким было финансовое положение будущего банкрота на тот момент.

Обязательно учитывается то, были ли у должника ранее случаи обвинения в мошенничестве и финансовых махинациях.

Судебная практика по фиктивным банкротствам

По статистике, на преступления в банкротной сфере приходится 1% от общего количества дел. Фиктивность в банкротстве преимущественно встречается при несостоятельности юридических лиц. Например, в 2019 году по ст. 195-197 УК РФ были осуждены только 30 человек, и все — за фиктивное банкротство юр. лиц.

Судебной практики по фиктивным банкротствам нет, лишь единичные случаи! В нашей компании граждане не сталкивались с такими обвинениями, и это хороший знак: вероятность стать фиктивным банкротом очень низкая. А грамотная подготовка исключает риск с самого начала.

И все же, будем честны. Есть практика фиктивных и преднамеренных банкротств в отношении бывших директоров ООО и АО. Их привлекают к субсидиарной ответственности — переносят на них все долги фирмы, но при осознанном выводе активов доходит и до судимости. Возможно, вам будет интересно с ней ознакомиться.

    № 1-60/2019. Человека привлекли к ответственности за преднамеренное банкротство. Должник пожелал обанкротить компанию и поэтому подписал договор о поставке нефтепродуктов, который на самом деле не работал. Компания ничего не получила, но на счет директора поступило больше 122 млн. рублей. Он также перед банкротством сфальсифицировал документы о хранении нефтепродуктов и их дальнейшей продаже.

Компания стала поручителем по кредиту сторонней ООО, хотя была должна по налоговым недоимкам. Директор получил на преднамеренное банкротство 2 года условно, но потом подпал под амнистию.

Вас интересует мошенничество при банкротстве физических лиц, фиктивность и преднамеренность, грозит уголовное преследование? Звоните нам, мы поможем защитить позицию в процедуре.

Автор статьи Константин Милантьев

Эксперт в области банкротства физических лиц. Является действующим арбитражным управляющим с 2015 года. Публикации Константина размещены в различных экспертных изданиях и СМИ. Активный участник конференций, семинаров и обсуждений внесения правок в действующее законодательство РФ по банкротству.

Читайте так же:
Взыскание дебиторской задолженности

Что важно знать при подаче документов на банкротство

Согласно п. 8 ст. 213.9 127-ФЗ арбитражный управляющий обязан провести проверку на признаки фиктивного банкротства. В этом кроется серьезная проблема: преследующий интересы кредиторов финансовый управляющий будет всеми силами стараться найти доказательства ложного банкротства, даже в тех случаях, когда все кристально чисто.

Препятствовать таким действиям должник не может, поскольку финуправляющий выполняет требования закона. Подобные шаги арбитражного управляющего значительно затянут процедуру банкротства гражданина, потребуют дополнительных расходов — на экспертов, оценщиков, госпошлины и почту.

Поэтому так важно назначение лояльного к банкроту финансового управляющего.

В 2021 законодательство идет по пути невозможности привлечения ответственного лица, выбранного банкротом или кредитором. К примеру, представлен на рассмотрение законопроект, запрещающий должнику даже выбирать СРО арбитражных управляющих — все обязанности по поиску и назначению ответственных лиц должен взять на себя суд.

На сегодняшний день лицо, заявляющее о банкротстве должника, обязано представить СРО, из которого утвердят специалиста для процедуры. Если заключены необычные или спорные сделки — проконсультируйтесь с юристами , чтобы выбрать компетентного и порядочного управляющего.

Чтобы обезопасить себя и получить гарантию списания долгов через банкротство, учитывайте следующее:

  • отражайте в заявлении и сопутствующих документах только правдивую информацию. Помните, что подавая заявление о фиктивном банкротстве, вы рискуете получить отказ в списании долгов;
  • не пытайтесь скрыть имущество или деньги: арбитражный управляющий проводит розыск собственности, проверяет счета;
  • выполняйте требования финансового управляющего, если они не нарушают ваши права и свободы, не идут вразрез с нормами законодательства и конкретно — с Законом № 127-ФЗ;

проконсультируйтесь с юристами и продумайте с ними оптимальную стратегию банкротства, поработайте над образом добропорядочного заемщика.

Кредитные юристы прекрасно знают, как проводится анализ на ложное банкротство, а также смогут самостоятельно проанализировать риски.

И главное — обращайтесь только в надежные юридические компании, заслужившие репутацию на рынке.

Узнать, как обезопасить себя от обвинений в преднамеренном банкротстве, и получить помощь в списании задолженностей через признание себя некредитоспособным можно, обратившись к кредитным юристам нашей компании онлайн или по телефону.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector